Ik herinner me toen ik klein was, terug in het Pleistoceen, dat al mijn financiële kennis bestond uit het weten dat "dingen" geld kosten en dat hoe meer ik ze leuk vond, hoe meer geld ze kostten, dat als het spaarvarken lawaai maakte en woog, dit betekende dat ik "geld" had , geld dat daarentegen nooit uitgegeven kon worden omdat het altijd voor een "andere keer" was.
Vandaag las ik het nieuws dat MasterCard zich inzet voor het afsluiten van een reeks financiële producten die op kinderen zijn gericht en ik heb het gevoel dat sommige bedrijfsleiders zijn verstand hebben verloren met de babybaasfilm. Zijn we gek geworden?
Het excuus van financiële verantwoordelijkheid en autonomie
Executives van Mastercard zeggen dat ze samen met de organisatie Child & Youth Finance International een "whitepaper" hebben ontwikkeld met de richtlijnen voor de ontwikkeling van geschikte financiële producten voor de allerkleinsten en vermijden die niet geschikt zijn, dus zoals de advertenties gericht op dit segment.
Ik ben niet dat ik een expert ben in internationale financiën, zo veel als mijn huis, maar als ik denk aan 'financiële producten' die geschikt zijn voor mijn kinderen, kan ik er maar een paar bedenken: hun ouders en het spaarvarken.
Welke waanzin hebben anderen om onze kinderen micro-volwassenen te laten worden, alsof ze geen tijd hebben om te sparen. Is dat echt nodig? Ik ontken niet dat het hebben van bepaalde kennis van hoe de wereld werkt goed voor hen is en dat het belangrijk is voor hen, hun toekomst en die van deze samenleving van onverzadigbare consumentistische verlangens om ze vanaf jonge leeftijd te leren niet te verspillen en verantwoord te consumeren.
Elke keer als we meer van onze kinderen eisen, dat ze weten hoe ze dingen voor volwassenen moeten doen, dat ze zich gedragen zoals wij, dat ze zich correct gedragen in onze omgeving, dat ze talen spreken, dat ze voetballen zoals de scheuren die op tv verschijnen, dat zijn modellen van kleding, we hebben zelfs schoonheids-, muzikale of kookwedstrijden waarin we ze dwingen om met elkaar te concurreren voor samenwerking. We maken ze kleine volwassenen wanneer Waar ze echt experts in zijn, zijn kinderen.
Over welke leeftijden hebben we het even?
Welnu, er wordt geen leeftijd gespecificeerd in het artikel of zelfs het type producten dat wordt aangeboden, maar via de website van Child & Youth Finance International kunnen we zien dat ze projecten hebben in verschillende landen die gericht zijn op kinderen ouder dan 10 jaar.
10 jaar!Ik weet het niet, op welke leeftijd begon Rokefeler zijn fortuin te kneden? Ben ik de enige die een beetje bang is om op een dag thuis te komen en je kind om geld vraagt om een pakket aandelen van Pedrito & Co te kopen, opgericht door een partner in een pauze? Man, het is één ding om zaterdagmiddag monopolie te spelen en iets heel anders om de aandelenindexen van Tokyo of de Down Jones te evalueren.
Wie zal deze producten aan mijn kinderen uitleggen?
Als je in dit land al heel dik bent geworden met de beroemde 'voorkeur"Dat was volgens financiële mandamasen een prachtig product en aangepast aan elk type klant. Ik wil me niet voorstellen dat het kan worden georganiseerd met kinderen van 10 of 12 jaar die hun bankrekeningen beheren.
En hoe gaan ze reclame maken voor deze producten als wordt aangenomen dat reclame voor financiële producten verboden is voor minderjarigen? Hoeveel van ons hebben voldoende kennis om met financiële producten om te gaan? Omdat ik me inbeeld dat wij degenen moeten zijn die hen uitleggen of aanwezig zijn, wanneer ik hen uitleg wat elk ding is.
Misschien hebben we niet goed begrepen wat Montessori voor ons betekende of is het mogelijk dat enkelen bij onze kinderen een rif hebben gezien, een nieuw graan om olie te krijgen, het probleem zullen de kosten zijn van al deze uitbuiting.
Laat de kinderen kinderen blijven en volwassenen spelen en niet andersom.
